警銀協(xié)作  守護百姓“錢袋子”

——資中農(nóng)信聯(lián)社成功攔截一起“冒充公安機關(guān)”電信詐騙 

　　近日，客戶T女士（化名）到資中農(nóng)信聯(lián)社馬鞍分社要求工作人員將其20萬元大額存單轉(zhuǎn)成活期存入醫(yī)?？ㄖ校⑹謾C銀行轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整至20萬以上。工作人員詢問其調(diào)額用途，T女士回答娶媳婦轉(zhuǎn)彩禮所用?？紤]到客戶僅為一名家庭婦女且文化層次較低，工作人員建議與其兒子核實，誰知T女士拒絕向兒子電話聯(lián)系，在這期間還不斷回避工作人員接聽電話、言辭閃爍，隨后又要求立即將20萬元存款全部取現(xiàn)。

　　種種跡象表明該客戶很可能遇到了詐騙，工作人員便通過向T女士講解轉(zhuǎn)賬限額在保障資金安全方面的作用，提醒她謹防詐騙，并拖延時間，同時向網(wǎng)點負責(zé)人報告。

　　警銀協(xié)作

　　網(wǎng)點負責(zé)人在了解情況后，耐心引導(dǎo)客戶說出實情、對客戶進行勸阻，但該女士仍固執(zhí)己見，堅持要轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，于是信用社立即向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮Ｔ谛庞蒙绻ぷ魅藛T和民警的進一步勸解下，T女士終于“松口”，告知在兩天前接到了自稱“長沙公安局民警”的電話，告知其身份信息被泄漏，銀行卡涉嫌犯罪，要求T女士將銀行卡資金轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”，并通過微信出示了“公安局”的相關(guān)證件，要求客戶不能告知當(dāng)?shù)劂y行和派出所，否則資金不保。

　　T女士第一次接到此類電話，對其“證件”深信不疑，手機也被詐騙分子設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移.......迷霧一層層打開，T女士終于回過神來，意識到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。事后，T女士十分后怕，對信用社和公安民警為其避免了20萬元的損失再三表示感謝，并致電96633表揚了該社工作人員。

　　詐騙手段

　　一是微信亮“證”。詐騙分子通過微信向客戶出示“公安局”的相關(guān)證件，“亮明身份”，獲取受騙人的信任；二是控制手機，引導(dǎo)受騙人將手機設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移，只能接聽詐騙分子的電話，不斷誘騙；三是要求保密，告知受騙人身份信息被泄漏、涉嫌犯罪，不得告訴任何人否則資金不保，增添受騙人的危機感。

　　案例啟示

　　一是做好銀行賬戶的分類分級，通過對賬戶設(shè)置非柜面出賬限額，把控賬戶涉案風(fēng)險，保護客戶資金安全；

　　二是持續(xù)加強對員工的培訓(xùn)，不斷增強一線人員“識詐”“防詐”“反詐”意識與能力；

　　三是持續(xù)做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，加強對典型詐騙案例的解讀分析和宣傳，特別是要加強農(nóng)村中老年群體、文化層次較低的人的金融關(guān)愛，提升轄內(nèi)群眾的安全防范意識；

　　四是建立銀警協(xié)作機制，加強與轄內(nèi)公安派出單位的溝通協(xié)調(diào)，在聯(lián)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面起到了有效作用。

（來源：資中農(nóng)信聯(lián)社）

編輯：李永鑫

關(guān)注川南在線網(wǎng)微信公眾號
長按或掃描二維碼 ，獲取更多最新資訊 其他