警銀協(xié)作  守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”

——資中農(nóng)信聯(lián)社成功攔截一起“冒充公安機(jī)關(guān)”電信詐騙 

　　近日，客戶(hù)T女士（化名）到資中農(nóng)信聯(lián)社馬鞍分社要求工作人員將其20萬(wàn)元大額存單轉(zhuǎn)成活期存入醫(yī)?？ㄖ?，并將手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整至20萬(wàn)以上。工作人員詢(xún)問(wèn)其調(diào)額用途，T女士回答娶媳婦轉(zhuǎn)彩禮所用。考慮到客戶(hù)僅為一名家庭婦女且文化層次較低，工作人員建議與其兒子核實(shí)，誰(shuí)知T女士拒絕向兒子電話(huà)聯(lián)系，在這期間還不斷回避工作人員接聽(tīng)電話(huà)、言辭閃爍，隨后又要求立即將20萬(wàn)元存款全部取現(xiàn)。

　　種種跡象表明該客戶(hù)很可能遇到了詐騙，工作人員便通過(guò)向T女士講解轉(zhuǎn)賬限額在保障資金安全方面的作用，提醒她謹(jǐn)防詐騙，并拖延時(shí)間，同時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

　　警銀協(xié)作

　　網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在了解情況后，耐心引導(dǎo)客戶(hù)說(shuō)出實(shí)情、對(duì)客戶(hù)進(jìn)行勸阻，但該女士仍固執(zhí)己見(jiàn)，堅(jiān)持要轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，于是信用社立即向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。在信用社工作人員和民警的進(jìn)一步勸解下，T女士終于“松口”，告知在兩天前接到了自稱(chēng)“長(zhǎng)沙公安局民警”的電話(huà)，告知其身份信息被泄漏，銀行卡涉嫌犯罪，要求T女士將銀行卡資金轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶(hù)”，并通過(guò)微信出示了“公安局”的相關(guān)證件，要求客戶(hù)不能告知當(dāng)?shù)劂y行和派出所，否則資金不保。

　　T女士第一次接到此類(lèi)電話(huà)，對(duì)其“證件”深信不疑，手機(jī)也被詐騙分子設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移.......迷霧一層層打開(kāi)，T女士終于回過(guò)神來(lái)，意識(shí)到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。事后，T女士十分后怕，對(duì)信用社和公安民警為其避免了20萬(wàn)元的損失再三表示感謝，并致電96633表?yè)P(yáng)了該社工作人員。

　　詐騙手段

　　一是微信亮“證”。詐騙分子通過(guò)微信向客戶(hù)出示“公安局”的相關(guān)證件，“亮明身份”，獲取受騙人的信任；二是控制手機(jī)，引導(dǎo)受騙人將手機(jī)設(shè)置成呼叫轉(zhuǎn)移，只能接聽(tīng)詐騙分子的電話(huà)，不斷誘騙；三是要求保密，告知受騙人身份信息被泄漏、涉嫌犯罪，不得告訴任何人否則資金不保，增添受騙人的危機(jī)感。

　　案例啟示

　　一是做好銀行賬戶(hù)的分類(lèi)分級(jí)，通過(guò)對(duì)賬戶(hù)設(shè)置非柜面出賬限額，把控賬戶(hù)涉案風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)資金安全；

　　二是持續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)一線人員“識(shí)詐”“防詐”“反詐”意識(shí)與能力；

　　三是持續(xù)做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，加強(qiáng)對(duì)典型詐騙案例的解讀分析和宣傳，特別是要加強(qiáng)農(nóng)村中老年群體、文化層次較低的人的金融關(guān)愛(ài)，提升轄內(nèi)群眾的安全防范意識(shí)；

　　四是建立銀警協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)與轄內(nèi)公安派出單位的溝通協(xié)調(diào)，在聯(lián)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面起到了有效作用。

（來(lái)源：資中農(nóng)信聯(lián)社）

編輯：李永鑫

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