近期，瀘州市反詐中心針對不斷變化的電信詐騙犯罪新手法，聯(lián)合人民銀行瀘州分行及各商業(yè)銀行通過警銀聯(lián)動機制高效攔截被騙資金。今年11月以來，全市緊急攔截被騙群眾41人，直接挽回群眾資金損失161.14萬元，通過取款線索打擊12人，資金攔截率和打擊率排名全省前列，打防成效顯著。

攔下的“一百萬”

　　警銀聯(lián)動案例：11月29日，市反詐中心根據(jù)情報獲悉我市群眾疑正遭遇“虛假投資理財類”詐騙，涉及金額100萬元。市反詐中心立即啟動警銀聯(lián)動機制，將該情況通報至全市各銀行進行核查。

　　受騙人提著“黑色垃圾袋”，里面裝的是——百萬現(xiàn)金！

取出后，準(zhǔn)備存回的現(xiàn)金

　　當(dāng)日17時30分，瀘州某銀行反映一群眾半小時前在該行柜臺現(xiàn)金取款100萬。市反詐中心立即會同龍馬潭區(qū)反詐中心根據(jù)銀行提供的信息，通過多種偵查手段（與騙子“搶時間”，具體偵查手段省略一萬字……）及時在某小區(qū)將潛在被害人找到，為當(dāng)事人保住了100萬。

　　為防止受害人“執(zhí)迷不悟”又將錢“送”出去，民警“監(jiān)督”將錢重新存入銀行。

貨拉拉，拉32萬

　　警企聯(lián)動案例：11月14日，市反詐中心根據(jù)情報獲悉，我市有32萬元涉詐資金正通過貨拉拉送往外地。市反詐中心立即根據(jù)警企聯(lián)動機制，開展相關(guān)研判工作，發(fā)現(xiàn)受害人已通過貨拉拉將現(xiàn)金交出，通過技術(shù)手段聯(lián)系貨拉拉司機稱已進入重慶境內(nèi)。

　　現(xiàn)場攔截“貨拉拉”32萬現(xiàn)金！

　　32萬現(xiàn)金，按照平均3萬元/臺二手小貨車價格來計算，該車“拉”的“貨”，能買到10臺二手貨拉拉。而且，還剩2萬包上牌。

　　瀘州市反詐中心立即聯(lián)系重慶警方協(xié)助將，成功攔截我市受害人被騙32萬資金。當(dāng)事人稱自己在網(wǎng)上虛假投資理財被騙后，為了提現(xiàn)將自己32萬現(xiàn)金通過快遞方式交出，該案件被公安部采用全國經(jīng)典案例，并在全國公安機關(guān)內(nèi)部宣傳。

抓獲數(shù)名嫌疑人

　　高效打擊案例（一）：11月12日，市反詐中心根據(jù)向江陽區(qū)反詐中心推送取現(xiàn)21萬元資金線索，按照警銀聯(lián)動機制銀行積極配合，快速鎖定取現(xiàn)持卡人，在成都轄區(qū)成功抓獲兩名車手。經(jīng)查，兩人利用外省老年人銀行卡，哄騙其來瀘進行大額取現(xiàn)，該案正進一步辦理中。

　　高效打擊案例（二）：12月16日，按照《瀘州市警銀聯(lián)動工作機制》瀘州某銀行向市反詐中心報送可疑取款線索：我行有持卡人新開卡后預(yù)約取現(xiàn)（100萬元），但該卡無余額。市反詐中心會同該銀行對持卡人身份進行研判后指派江陽反詐對該線索進行核查。

　　17日，該銀行反映該卡進賬71萬元，持卡人已在銀行等待取現(xiàn)。市反詐中心聯(lián)合江陽反詐、茜草派出所前往該銀行網(wǎng)點。

在銀行攔截嫌疑人“取現(xiàn)”

　　經(jīng)審查，嫌疑人彭某海按照“上家”指示通過新辦銀行卡用于跑分洗錢，承諾取現(xiàn)71萬后給予其幾萬元的報酬。目前，嫌疑人彭某海、“上家”嫌疑人等已被刑事拘留，該案正進一步辦理中。

　　反詐提示：

　　當(dāng)對方要求您轉(zhuǎn)裝或通過網(wǎng)約車等運送現(xiàn)金，黃金等請及時報送，最大程度減少損失。您遇到可疑情況時，請立即與銀行客服聯(lián)系或向公安機關(guān)報案。

　　當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，常見的手法是通過“線上聯(lián)絡(luò)+投資理財+線下取現(xiàn)或換u”的詐騙新模式。

　　這種手法通常涉及以下幾個步驟：

　　情感滲透與投資理財：詐騙分子通過社交平臺、婚戀平臺、投資理財社群等渠道與受害人建立聯(lián)系，并通過情感滲透的方式，與受害人建立情感鏈接。隨后，詐騙分子會捏造超高回報率的投資項目，吸引受害人投資。

　　小額嘗試與信任建立：為了獲取受害人的信任，詐騙分子會提供小額投資以獲取高額回報的例子，或者讓受害人查看并操作虛假的投資賬號，展示虛假的盈利情況。

　　上門取現(xiàn)換u：在受害人開始信任并投資后，詐騙分子會利用“內(nèi)部渠道”“虛擬幣投資收益更高”等借口，讓受害人將現(xiàn)金或金條交給上門取現(xiàn)的人員，或者通過郵寄的方式送到指定地點?，F(xiàn)金兌換的虛擬幣會被充值到受害人的投資賬號中。

　　資金轉(zhuǎn)移與隱匿：這種手法是詐騙分子通過線上詐騙+線下上門取款的方式隱匿資金的去向，從而逃避警方對銀行卡開展止付操作。

（來源：平安瀘州）

編輯：李永鑫

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