近期，瀘州市反詐中心針對(duì)不斷變化的電信詐騙犯罪新手法，聯(lián)合人民銀行瀘州分行及各商業(yè)銀行通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制高效攔截被騙資金。今年11月以來(lái)，全市緊急攔截被騙群眾41人，直接挽回群眾資金損失161.14萬(wàn)元，通過(guò)取款線(xiàn)索打擊12人，資金攔截率和打擊率排名全省前列，打防成效顯著。

攔下的“一百萬(wàn)”

　　警銀聯(lián)動(dòng)案例：11月29日，市反詐中心根據(jù)情報(bào)獲悉我市群眾疑正遭遇“虛假投資理財(cái)類(lèi)”詐騙，涉及金額100萬(wàn)元。市反詐中心立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，將該情況通報(bào)至全市各銀行進(jìn)行核查。

　　受騙人提著“黑色垃圾袋”，里面裝的是——百萬(wàn)現(xiàn)金！

取出后，準(zhǔn)備存回的現(xiàn)金

　　當(dāng)日17時(shí)30分，瀘州某銀行反映一群眾半小時(shí)前在該行柜臺(tái)現(xiàn)金取款100萬(wàn)。市反詐中心立即會(huì)同龍馬潭區(qū)反詐中心根據(jù)銀行提供的信息，通過(guò)多種偵查手段（與騙子“搶時(shí)間”，具體偵查手段省略一萬(wàn)字……）及時(shí)在某小區(qū)將潛在被害人找到，為當(dāng)事人保住了100萬(wàn)。

　　為防止受害人“執(zhí)迷不悟”又將錢(qián)“送”出去，民警“監(jiān)督”將錢(qián)重新存入銀行。

貨拉拉，拉32萬(wàn)

　　警企聯(lián)動(dòng)案例：11月14日，市反詐中心根據(jù)情報(bào)獲悉，我市有32萬(wàn)元涉詐資金正通過(guò)貨拉拉送往外地。市反詐中心立即根據(jù)警企聯(lián)動(dòng)機(jī)制，開(kāi)展相關(guān)研判工作，發(fā)現(xiàn)受害人已通過(guò)貨拉拉將現(xiàn)金交出，通過(guò)技術(shù)手段聯(lián)系貨拉拉司機(jī)稱(chēng)已進(jìn)入重慶境內(nèi)。

　　現(xiàn)場(chǎng)攔截“貨拉拉”32萬(wàn)現(xiàn)金！

　　32萬(wàn)現(xiàn)金，按照平均3萬(wàn)元/臺(tái)二手小貨車(chē)價(jià)格來(lái)計(jì)算，該車(chē)“拉”的“貨”，能買(mǎi)到10臺(tái)二手貨拉拉。而且，還剩2萬(wàn)包上牌。

　　瀘州市反詐中心立即聯(lián)系重慶警方協(xié)助將，成功攔截我市受害人被騙32萬(wàn)資金。當(dāng)事人稱(chēng)自己在網(wǎng)上虛假投資理財(cái)被騙后，為了提現(xiàn)將自己32萬(wàn)現(xiàn)金通過(guò)快遞方式交出，該案件被公安部采用全國(guó)經(jīng)典案例，并在全國(guó)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部宣傳。

抓獲數(shù)名嫌疑人

　　高效打擊案例（一）：11月12日，市反詐中心根據(jù)向江陽(yáng)區(qū)反詐中心推送取現(xiàn)21萬(wàn)元資金線(xiàn)索，按照警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制銀行積極配合，快速鎖定取現(xiàn)持卡人，在成都轄區(qū)成功抓獲兩名車(chē)手。經(jīng)查，兩人利用外省老年人銀行卡，哄騙其來(lái)瀘進(jìn)行大額取現(xiàn)，該案正進(jìn)一步辦理中。

　　高效打擊案例（二）：12月16日，按照《瀘州市警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制》瀘州某銀行向市反詐中心報(bào)送可疑取款線(xiàn)索：我行有持卡人新開(kāi)卡后預(yù)約取現(xiàn)（100萬(wàn)元），但該卡無(wú)余額。市反詐中心會(huì)同該銀行對(duì)持卡人身份進(jìn)行研判后指派江陽(yáng)反詐對(duì)該線(xiàn)索進(jìn)行核查。

　　17日，該銀行反映該卡進(jìn)賬71萬(wàn)元，持卡人已在銀行等待取現(xiàn)。市反詐中心聯(lián)合江陽(yáng)反詐、茜草派出所前往該銀行網(wǎng)點(diǎn)。

在銀行攔截嫌疑人“取現(xiàn)”

　　經(jīng)審查，嫌疑人彭某海按照“上家”指示通過(guò)新辦銀行卡用于跑分洗錢(qián)，承諾取現(xiàn)71萬(wàn)后給予其幾萬(wàn)元的報(bào)酬。目前，嫌疑人彭某海、“上家”嫌疑人等已被刑事拘留，該案正進(jìn)一步辦理中。

　　反詐提示：

　　當(dāng)對(duì)方要求您轉(zhuǎn)裝或通過(guò)網(wǎng)約車(chē)等運(yùn)送現(xiàn)金，黃金等請(qǐng)及時(shí)報(bào)送，最大程度減少損失。您遇到可疑情況時(shí)，請(qǐng)立即與銀行客服聯(lián)系或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，常見(jiàn)的手法是通過(guò)“線(xiàn)上聯(lián)絡(luò)+投資理財(cái)+線(xiàn)下取現(xiàn)或換u”的詐騙新模式。

　　這種手法通常涉及以下幾個(gè)步驟：

　　情感滲透與投資理財(cái)：詐騙分子通過(guò)社交平臺(tái)、婚戀平臺(tái)、投資理財(cái)社群等渠道與受害人建立聯(lián)系，并通過(guò)情感滲透的方式，與受害人建立情感鏈接。隨后，詐騙分子會(huì)捏造超高回報(bào)率的投資項(xiàng)目，吸引受害人投資。

　　小額嘗試與信任建立：為了獲取受害人的信任，詐騙分子會(huì)提供小額投資以獲取高額回報(bào)的例子，或者讓受害人查看并操作虛假的投資賬號(hào)，展示虛假的盈利情況。

　　上門(mén)取現(xiàn)換u：在受害人開(kāi)始信任并投資后，詐騙分子會(huì)利用“內(nèi)部渠道”“虛擬幣投資收益更高”等借口，讓受害人將現(xiàn)金或金條交給上門(mén)取現(xiàn)的人員，或者通過(guò)郵寄的方式送到指定地點(diǎn)?，F(xiàn)金兌換的虛擬幣會(huì)被充值到受害人的投資賬號(hào)中。

　　資金轉(zhuǎn)移與隱匿：這種手法是詐騙分子通過(guò)線(xiàn)上詐騙+線(xiàn)下上門(mén)取款的方式隱匿資金的去向，從而逃避警方對(duì)銀行卡開(kāi)展止付操作。

（來(lái)源：平安瀘州）

編輯：李永鑫

關(guān)注川南在線(xiàn)網(wǎng)微信公眾號(hào)
長(zhǎng)按或掃描二維碼 ，獲取更多最新資訊 其他